Пресконференція, присвячена першим результатам кредитування малого та середнього бізнесу в межах грантової програми Проєкту USAID “Реформування фінансового сектору” та ОТП Банку

Програма ОТП Банку і USAID забезпечує знижені ставки для мікро- , малого та середнього бізнесу

Проєкт USAID «Реформування фінансового сектору» та ОТП Банк розпочали спільну програму, щоб розширити доступ до капіталу мікро-, малому та середньому бізнесу (ММСБ). Грант USAID у розмірі 1,2 млн доларів США дозволить ОТП Банку запропонувати фінансування під низькі відсотки для близько 100 компаній з критичних секторів економіки, підприємствам, що постраждали внаслідок війни або мають у структурі власності жінок, а також тим, хто потребує факторингового фінансування.

Проєкт USAID “Реформування фінансового сектору” залучає фінансових партнерів для підтримки малого та середнього бізнесу. «Цей тип грантової програми з фінансовими посередниками максимально ефективно використовує налагоджені мережі і процедури для пошуку підприємств та надання їм короткострокових і довгострокових кредитів та інвестиційних позик», - зазначила Кім Кім Йі, директор Офісу економічного зростання Агентства США з міжнародного розвитку (USAID) в Україні.

Спільна програма підтримує мікро-, малі і середні підприємства шляхом цільового фінансування за відсотковою ставкою 7% річних. «Співпраця ОТП Банку з USAID є дуже важливою, адже відкриває українським підприємствам доступ до кредитування за спеціальними умовами. ОТП Банк був першим із банків в Україні, який у 2023 році отримав грант USAID для компенсації відсоткової ставки за інструментами фінансування. В ОТП Банку діють кілька програм від міжнародних фінансових організацій, які вже здійснюють реальний вплив на економіку. Стратегія ОТП Банку — бути trusted-партнером для міжнародних інвесторів через гранти та програми з міжнародного кредитування бізнесу для відновлення та розвитку економіки», — зазначив Володимир Мудрий, голова правління АТ «ОТП БАНК» в Україні.

Протягом першого місяця після запуску програми, банк уклав кредитні угоди за зниженою процентною ставкою з 25 підприємствами на понад 175 млн грн, повідомила Ольга Волкова, директор департаменту продажів середнім та малим корпоративним клієнтам ОТП Банку. «На сьогодні в рамках проєкту більшість кредитних угод було реалізовано з агровиробниками та компаніями з секторів, критичних для економіки країни. Також, важливим компонентом програми є підтримка компаній, що мають жінок у структурі власності: майже третину всіх кредитних коштів за перший місяць було надано жінкам у бізнесі. На сьогодні ми спостерігаємо дуже великий попит на кредити з унікальними для вітчизняного ринку умовами, особливо з боку агровиробників, для яких при поєднанні програми USAID та агропостачальників-партнерів банку ставка становить 0,1% річних. Разом з тим, ми б хотіли збільшити фінансову підтримку підприємств, що втратили активи внаслідок війни та були вимушені релокувати бізнес. Також у фокусі банку є факторингові угоди для виробників та оптових компаній, які завжди потребують додаткових обігових коштів», — відзначила Ольга Волкова.

Бенефіціарами грантової програми USAID та ОТП Банку є підприємства, які постраждали від війни або мають вирішальне значення для відновлення економіки та відповідають критеріям програми та вимогам банку до позичальників.

Першим отримувачем кредиту від ОТП Банку став сімейний сільськогосподарський виробничий кооператив в Ізмаїлі Одеської області. Завдяки гранту USAID він отримав кредит за ставкою в перший рік, що майже втричі нижче, ніж ринкові, та придбав посівний матеріал, який вже висадив на 1,6 тис. гектарів землі.

Юрій Михайлуца, голова кооперативу, зазначив: «Виживати стало важче - все необхідне для вирощування сільськогосподарських культур подорожчало, і тільки ціна на нашу продукцію впала, що призвело до збитковості кооперативу. Ці гроші потрібні для того, щоб підтримувати темпи нашої роботи в такий складний період».

Швейна фабрика, що підпадала під вимоги програми, також отримала фінансування для своєї діяльності під низьку процентну ставку. Після того, як російська ракета зруйнувала її виробничі потужності, вона була змушена переїхати та відновлювати бізнес у Київській області. Кошти ОТП Банку буде використано на закупівлю тканин, виплату заробітних плат та забезпечення операційної діяльності на новому об'єкті.

У межах грантової програми частину коштів призначено для поповнення обігового капіталу ММСБ за допомогою факторингу. «Фінансування заборгованості за поставлений товар або виконані послуги є нерозвиненим продуктом серед українських банків і фінансових компаній, і ми інвестуємо в його розвиток, оскільки він є поширеним у Європі Факторинг покращує рух грошових коштів бізнесу та дозволяє отримати доступ до грошей, які заблоковано в неоплачених рахунках, та в цілому збільшує прозорість економіки», - зазначив Володимир Мудрий.

Пропозиція ОТП Банку стала однією з 4-х фіналістів, обраних з 89 заявок на ринку для надання грантового фінансування у 2023 році. USAID фінансує програму для підвищення фінансової стійкості підприємств, що дозволяє їм розвиватися, зберігати робочі місця або створювати нові.